Al finalizar el curso, el alumno se encontrará en la capacidad de:
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Comprender el Sistema Financiero y su Regulación: Analizar la estructura del sistema financiero peruano, los tipos de mercados financieros, la intermediación financiera y el papel del Estado en su regulación y supervisión.
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Identificar el Marco Legal y Contractual Bancario: Conocer el proceso de constitución de empresas financieras, los contratos bancarios más relevantes y las garantías aplicables.
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Reconocer los Derechos y Obligaciones en el Sector Financiero: Entender la protección del ahorro público, los derechos del consumidor financiero y las responsabilidades de las entidades bancarias.
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Explorar las Autoridades y Mecanismos de Supervisión: Conocer la función de los principales organismos reguladores y los mecanismos de supervisión y control del sistema financiero.
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Analizar la Innovación Financiera y las Fintech: Examinar el impacto de la tecnología en el sector financiero, incluyendo Fintech, crowdfunding y su regulación aplicable.
¿A quién va dirigido este programa?
El presente curso especializado está dirigido a gerentes, ejecutivos, directores, socios y profesionales de cualquier disciplina que deseen especializarse en Derecho Bancario, Financiero y Fintech.
Asimismo, está dirigido tanto a empresas del sistema financiero como a organizaciones de distintos sectores que necesiten financiamiento o requieran otros servicios financieros ofrecidos por estas entidades.
¿Cuál será mi estructura curricular?
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Definición y clasificación de los mercados financieros.
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Intermediación financiera: directa e indirecta.
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Importancia del ahorro público y mecanismos de protección.
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Fallas de los mercados financieros: asimetría de información y moral hazard.
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Fundamentos de la regulación financiera y su importancia.
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Normas internacionales: Comité de Basilea y estándares internacionales.
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Regulación prudencial: gestión de riesgos financieros.
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Secreto bancario y Fondo de Seguro de Depósitos.
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Enfoques modernos de regulación: macroprudencial y microprudencial.
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Objetivos de la supervisión financiera.
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Superintendencia de Banca, Seguros y AFPs (SBS): estructura y funciones.
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Banco Central de Reserva del Perú (BCRP): estabilidad financiera y política monetaria.
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Herramientas e instrumentos de supervisión bancaria.
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Actores principales y su rol en el ecosistema financiero.
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Composición y funciones del Sistema Financiero Peruano: SBS, SMV y BCR.
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Tipo de empresas del sistema financiero y servicios que ofrecen.
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Establecimiento de empresas del sistema financiero.
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INDECOPI: protección de los derechos de los consumidores financieros.
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Derechos y obligaciones de los consumidores y entidades financieras.
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Legislación vigente en materia de protección al consumidor financiero.
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Mecanismos de defensa y reclamaciones en servicios financieros.
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Prevención de Lavado de Activos (PLA) en el sector financiero.
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Contratación bancaria:
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Características generales y cláusulas contractuales en banca.
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Negociación, celebración y ejecución de contratos bancarios.
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Operaciones Activas:
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Tipos de crédito: préstamos, créditos sindicados y garantías bancarias.
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Tarjetas de crédito: regulación y gestión de riesgos.
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Leasing y leaseback: beneficios y riesgos financieros.
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Factoring y descuento financiero.
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Operaciones Pasivas:
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Depósitos bancarios y sus modalidades.
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Tarjetas de débito y mecanismos de protección.
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Otras operaciones o servicios financieros.
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Principales crisis financieras y lecciones aprendidas. Regímenes de vigilancia, intervención, disolución y liquidación de entidades financieras.
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Ciberseguridad en servicios financieros: amenazas y protección de datos.
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Regulaciones en ciberseguridad bancaria y fintech.
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Fintech y su impacto en la transformación del sistema financiero.
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Principales categorías de Fintech: pagos digitales, criptoactivos y blockchain.
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Regulación de las Fintech en el Perú y tendencias globales.
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Crowdfunding y modelos alternativos de financiamiento.
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Contratos digitales en el ecosistema fintech:
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Contratos en plataformas de pagos digitales y criptoactivos.
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Aspectos legales de contratos inteligentes (smart contracts).
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Tecnología y supervisión: big data y AI en monitoreo financiero.
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Inteligencia artificial y automatización en la banca y regulación.
¿Cuáles son los requisitos de admisión?
Requisitos para la inscripción
Para completar tu inscripción, es necesario:
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Llenar la Ficha de matrícula.
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Hacer el pago de la matrícula / entrega de orden de servicio / entrega de carta de compromiso.
Conocimientos previos:
Para llevar el programa, es recomendable que el participante posea:
- Este programa no requiere de ningún conocimiento previo en específico.
Software a emplear:
- Este programa no requiere el uso e instalación de softwares especializados.
En la sección certificaciones de tu perfil de LinkedIn, en tu currículum impreso o en otros documentos.
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*Los certificados no tienen costo adicional, se enviarán de forma digital con un código único de seguridad para su validación y trazabilidad respectiva.
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certificado de acuerdo a la Norma ISO 9001:2015, un Sistema de Gestión de Organizaciones Educativas
certificado de acuerdo a la Norma ISO 21001:2018 y un Sistema de Gestión Antisoborno certificado de acuerdo
a la Norma ISO 37001:2016.
Ingenium ha sido reconocido como Great Place to Work® Certificada 2025 – 2026,
distinción que avala la confianza y satisfacción de nuestros colaboradores.
Este sello confirma que ofrecemos un entorno laboral
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